Certified Financial Planner
A designação de Certified Financial Planner ( CFP ) é uma marca de certificação profissional para planejadores financeiros conferida pelo Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) [1] nos Estados Unidos e por 25 outras organizações afiliadas ao Financial Planning Standards Board (FPSB ),[2] o proprietário da marca CFP fora dos Estados Unidos. A certificação não é uma regulamentação do governo, nem um diploma credenciado, e é propriedade da Kaplan Corporation, com fins lucrativos, nos Estados Unidos.
Para receber autorização para usar a designação, o candidato deve atender aos requisitos de educação, exame, experiência e ética e pagar uma taxa de certificação contínua.[3] As informações referem-se especificamente à certificação CFP nos Estados Unidos.
No Reino Unido, a licença / designação CFP está disponível para planejadores financeiros por meio da associação ao Chartered Institute of Securities & Investment (CISI).[4]
Requisitos para certificação inicial[editar | editar código-fonte]
Para a certificação inicial, um indivíduo deve atender a quatro categorias de requisitos: educação, exame, experiência e ética.
Requisitos de educação[editar | editar código-fonte]
O candidato deve ter o grau de bacharel (ensino superior), ou equivalente em qualquer disciplina, de uma faculdade ou universidade credenciada. Um diploma é exigido desde 2007.[5] O requisito de bacharelado pode ser concluído após passar no exame CFP (dentro de cinco anos) e não é um requisito para ser elegível para fazer o Exame de Certificação CFP Board.[6] Como um primeiro passo para os critérios de certificação CFP atuais, os alunos devem dominar um currículo de aproximadamente 100 tópicos sobre planejamento financeiro.[7]
Indivíduos com designações profissionais pré-aprovadas pelo CFP Board, que incluem advogados, Certified Public Accountants (CPAs), Chartered Certified Accountants (CCAs), Chartered Accountants (CAs), Chartered Wealth Managers (CWMs),[8] Chartered Life Underwriters ( CLUs), Chartered Financial Consultants (ChFCs) e Chartered Financial Analysts (CFAs) têm o direito de se inscrever e fazer o exame sem ter que completar os requisitos de educação, usando o status de "desafio" do CFP-board. PhDs em negócios ou economia também estão isentos dos requisitos educacionais.
Indivíduos que desejam desafiar o exame de certificação CFP são obrigados a fazer um curso de planejamento financeiro antes de fazer o exame.[9]
Diplomas estrangeiros podem ser substituídos por um diploma americano se receberem equivalência de uma organização terceirizada. O Conselho do CFP começou a exigir educação universitária em 2008. Nos primeiros anos, para os primeiros 25.000 membros do CFP, os candidatos podiam fazer os cinco cursos e obter a certificação sem um exame abrangente. Em 1991, um exame abrangente tornou-se necessário para novos alunos.[10]
O conselho CFP e outras organizações se comunicaram com o Consumer Financial Protection Bureau para aumentar os padrões de graduação credenciados e classificação de designações profissionais.[11]
Exame[editar | editar código-fonte]
O Exame de Certificação CFP é um exame de múltipla escolha (4 opções), baseado em computador, que consiste em 140 questões, divididas em duas sessões (manha e tarde). Realizada normalmente aos domingos, tem início às 9h e termina às 13h o primeiro período, retornando às 14h30 às 17h30. No primeiro período os candidatos realizam os módulos 1 e 2, e os outros 4 módulos no periodo da tarde. Para ser aprovado o candidato precisa acertar pelo menos 70% da prova completa e no mínimo 50% em cada módulo. Há a opção da prova modular onde o candidato realiza os módulos individuais, nesse caso necessita de uma média maior que 70% em cada módulo individual.[12]
Ética[editar | editar código-fonte]
Os alunos e certificados são obrigados a aderir ao Código de Ética e Responsabilidade Profissional do Conselho CFP e aos Padrões de Prática de Planejamento Financeiro. Os consultores de investimentos registrados têm o dever fiduciário de cuidar dos investimentos.[13] O Conselho CFP tem o direito de aplicá-los através das suas Regras e Procedimentos Disciplinares.
Renovação de certificação[editar | editar código-fonte]
Para manter a certificação, os titulares de licenças também são obrigados a completar trinta horas de educação continuada, das quais duas horas o Conselho de Normas aprovou informações éticas, de forma contínua, além de pagar uma taxa de licenciamento a cada dois anos.
Designações relacionadas[editar | editar código-fonte]
Existem mais de 208 designações disponíveis para profissionais de serviços financeiros.[14] Estas são algumas das designações mais comuns.
- Profissional Certificado de Vida e Anuidade (LACP), da Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA)
- Analista de investimentos alternativos credenciados
- Analista de Gestão de Investimentos Certificado (CIMA), Associação de Consultores de Gestão de Investimentos (IMCA)
- Revisor Oficial de Contas
- Analista financeiro credenciado
- Contador de gestão certificado
- Consultor financeiro credenciado
- Técnico de mercado credenciado
- Analista de investimento internacional certificado
- Contador público Certificado
- Gerente de Risco Financeiro
Referências
- ↑ «CFP Board». Cfp.net. Consultado em 15 de junho de 2013
- ↑ «Financial Planning Standards Board». FPSB. Consultado em 15 de junho de 2013
- ↑ «CFP Certification Requirements». CFP Board. Consultado em 15 de janeiro de 2013
- ↑ «Chartered Institute for Securities & Investment (CISI)». cisi.org. Consultado em 12 de julho de 2017
- ↑ «CFP exam details». Cfp.net. 10 de junho de 2014. Consultado em 20 de julho de 2014. Cópia arquivada em 29 de janeiro de 2011
- ↑ Official page
- ↑ "Financial Planning Topic List", CFP.net
- ↑ Professional designations
- ↑ «CFP certification education and challenge requirements». Cfp.net. 1 de janeiro de 2012. Consultado em 20 de julho de 2014. Cópia arquivada em 30 de dezembro de 2010
- ↑ «Turning points in the Development of CFP Exam Requirements». Business Coach USA. Consultado em 2 de dezembro de 2014
- ↑ Yager, Fred (2 de outubro de 2012). «How much certificates really mean». News.efinancialcareers.com. Consultado em 15 de junho de 2013
- ↑ «About the Exam». Exame. Consultado em 5 de novembro de 2021
- ↑ "Choosing a Financial Advisor" Arquivado em 2011-07-11 no Wayback Machine, Financialadvisorbooks.com, Accessed: Jan 21, 2010.
- ↑ «Alphabet Soup». Wall Street journal. Consultado em 16 de outubro de 2010
Ver também[editar | editar código-fonte]
- Consultor de Investimentos
- Lista de exames de títulos
- Assessor de Investimentos
Ligações externas[editar | editar código-fonte]
- Certified Financial Planner Certified Financial Planner Board of Standards
- Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro de Planejador Financeiro Certificado
- A FPA responde às suas perguntas sobre planejamento financeiro
- Como escolher um planejador financeiro