Usuário(a) Discussão:Lobaccarin/Testes

A Genial Investimentos é uma plataforma/corretora de produtos e serviços financeiros, com forte atuação em assessoria de investimentos para clientes pessoa física, jurídica e institucional, além de, gestão de recursos, banco de investimento, corporate banking, administração fiduciária, energia, câmbio e derivativos.

Tem como sede os seus escritórios na Avenida Brigadeiro Faria Lima, em São Paulo, e na Praia de Botafogo, no Rio de Janeiro. Além disso, possui escritórios parceiros em centros financeiros globais, como Chicago, Nova Iorque, Miami e Lisboa.

Atualmente, a Genial Investimentos conta com mais de mil colaboradores e atingiu, +170 bilhões de reais em WuM (Wealth under Management), +185 bilhões de reais em transações de IB e +55 bilhões de reais em WuM+AuM.[1] [2] [3]

História[editar código-fonte]

O grupo que teve início em 2010 e foi fundado pelos empresários Andre Schwartz e Rodolfo Riechert que possuíam no mercado financeiro mais de 20 anos de experiência.

Foi no ano de 2011 que adquiriram a Flow Corretora de Valores e em 2012 fundaram o Banco Brasil Plural, consolidando sua atuação no setor financeiro.[4]

Em 2014, o Grupo expandiu suas operações para o varejo de investimentos brasileiro ao adquirir a corretora Geração Futuro, conhecida por oferecer fundos de alta performance e atendimento personalizado a investidores de pequeno porte.[5]

Em 2018, o Grupo lançou sua própria plataforma de investimentos e passou a operar sob o nome de Genial Investimentos. A plataforma, certificada pela B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), oferece aos clientes produtos e serviços financeiros, como investimentos em renda fixa, renda variável, diversos títulos, fundos de investimentos, além de operações estruturadas exclusivas estabelecidas por especialistas.[6]

Vale ressaltar que foi em julho de 2018 que a denominação social da corretora foi alterada de Geração Futuro Corretora de Valores S.A para então Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.[4]

Já no ano de 2019, o Grupo Genial Investimentos unificou todas as suas marcas sob o guarda-chuva da Genial Investimentos, enfatizando sua nova identidade e agregando outras vertentes de serviços e produtos.

A empresa conta atualmente com mais de 1 milhão de clientes e mais de R$ 160 bilhões de Ativos sob Custódia (AuC), destacando-se como uma das principais plataformas de investimentos do país.[1] [2] [3]

Em continuidade com os pontos marcantes do grupo, vale lembrar que a Genial Investimentos tem sido reconhecida com premiações, bem como:

Prêmio Top Gestão, concedido à Geração Futuro pela Revista Valor Investe em 2019.[1] [2] [3] A eleição da Genial Investimentos como a melhor corretora para investir em ações no Guia Exame de Investimentos Pessoais 2019.[1] [2] [3] Em 2022, a Genial Investimentos assessorou a Eletrobrás em uma das maiores transações no setor de energia. A empresa teve responsabilidades que envolveram desde a implementação e modelagem da desestatização até a coordenação de Due Diligence e a orientação aos acionistas nas decisões estratégicas.[7]

No mesmo ano a Genial Investimentos atuou no Caso Corsan, a primeira desestatização do setor após o Novo Marco do Saneamento e prestou assessoria à CEEE Geração, Transmissão, Distribuição e à CEB Distribuição, destacando-se em operações de desestatização no setor de energia.[8]

Dessa forma, resumidamente, o grupo, oficialmente denominado como "Grupo Genial Investimentos", iniciou suas atividades em 2010 com a criação da Plural Capital, seguida pela aquisição da Flow Corretora de Valores em 2011. Em 2012, fundaram o Banco Brasil Plural, e em 2014, adquiriram a Geração Futuro. Em 2018, lançaram a plataforma de investimentos e adotaram o nome Genial Investimentos, unificando todas as marcas do grupo em 2019.

== Investment Banking

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A Genial, através da divisão de banco de investimento, oferece aos clientes soluções customizadas de assessoria financeira com o objetivo de apoiar a implementação das estratégias e seus planos de crescimento.

A empresa faz assessoria em emissões primárias e secundárias de ações, operações de fechamento de capital e recompra de ações, transações de fusão, aquisição e venda de ativos, bem como, em cisão de ativos, estruturação de instrumentos de dívida, tais como debêntures, debêntures de infraestrutura, notas promissórias, CRIs, CRAs, fundos de investimento imobiliários (FIIs), fundos de investimento em cadeias agroindustriais (FIAGROs), fundos de investimento em direitos creditórios FIDCs além de diversas outras operações estruturadas de financiamento para empresa. [9]

Fusões e Aquisições Serviços de assessoria para empresas, de forma a colaborar com ideias inovadoras em discussões estratégicas de fusões, aquisições, alienações e formação de laudos de avaliação independentes (Fairness Opinion). Assim, auxilia na tomada de decisão de clientes e acionistas.

Reestruturações e Special Situations Trabalho para reorganizações financeiras complexas, assessorando seus clientes que se encontram em situação desequilibrada de endividamento: analisando, planejando e negociando as melhores soluções junto às partes interessadas — os stakeholders.

Isso se dá na recuperação extrajudicial ou judicial, gestão de passivos (Liability management), equacionamento de balanços e desinvestimentos de ativos não estratégicos (non-core asset), o que envolve venda/liquidação de ativos e otimização de estrutura de capital.

Mercado de Ações (ECM) A Genial é responsável por realizar estruturação, coordenação e distribuição de ofertas públicas de Renda Variável (IPOs e Follow Ons), sejam elas primárias ou secundárias, OPA (fechamento de capital) e recompra de ações. Neste setor, totalizou aproximadamente R$16,5 bilhões de reais em transações desde sua fundação.

Mercado de Dívida (DCM) e Operações Estruturadas Trabalho de assessoria para estruturação, coordenação e distribuição de operações de emissão de dívida no mercado local incluindo Debêntures, Debêntures de Infraestrutura, FIDCs, operações de securitização e instrumentos de financiamento no setor imobiliário e Agro. Entre eles, podemos citar:

● Fundos de Investimento Imobiliários (FII)

● Fundos de Investimento em Cadeias Agroindustriais (Fiagro)

● Fundos de Investimento em Participações (FIP)

● Exchange Traded Fund (ETF), além de operações de securitização como CRIs e CRAs.

Corporate Desk O corporate desk do Banco Genial oferece soluções e serviços para organizações, como foco em relacionamento de longo prazo.

Soluções estruturadas em tesouraria A empresa oferece produtos de tesouraria e soluções financeiras. Fornecimento de Hedge de Câmbio, Juros, Commodities e Criptos, além de estruturas para investidor estrangeiro no Brasil (4373 ou CDE).

Câmbio A Genial possui atendimento em diversas modalidades de Câmbio, na quais são disponibilizadas um sistema de cotação automatizada online ou via API.[10]

Cripto A Genial é acionista da maior plataforma de criptomoedas do Brasil (Mercado Bitcoin) e é o primeiro banco a ser parceiro da exchange de cripto, prestando serviço de banco liquidante para as empresas. Além disso, também é o primeiro banco a desenvolver produtos e APIs para o universo cripto.[11]

Bank as a service Desenvolvimento de APIs conforme a necessidade de cada negócio visando a automatização de serviços bancários. Entre os produtos oferecidos, estão a liquidação de transferências e cartões.[12]

Grupo Genial Para se tornar um Grupo, a Genial Investimentos tem diversas vertentes dentro da empresa que atendem o mercado financeiro:

Genial Analisa O Genial Analisa é uma ferramenta de análise técnica e fundamentalista de empresas cobertas pela equipe de analistas e especialistas da Genial Investimentos. Essa ferramenta tem como objetivo permitir que os investidores avaliem a saúde financeira e as perspectivas de crescimento de empresas listadas na bolsa de valores brasileira.[13]

Genial Educação A Genial Educação é um Hub de educação financeira que relaciona pessoas ao universo dos investimentos. Procurar educar e democratizar o acesso ao conhecimento de mercado financeiro de maneira simples, acessível e objetiva. Para isso, a empresa apresenta como parceria educacional a B3, a Bolsa de Valores Brasileira.[14]

Genial Wealth Management A Genial Wealth Management faz a gestão de patrimônio dos clientes de alta renda do banco. A área proporciona gerenciamento e alocação de patrimônio, otimização da arquitetura e blindagem patrimonial global, ganhos sucessórios e uma eficiência fiscal.

Os serviços envolvidos são:

● Arquitetura Patrimonial: aconselhamento sobre ativos líquidos e ilíquidos; orientação na constituição de estruturas de blindagem patrimonial; assessoria em questões fiscais, locais ou internacionais.

● Investimento internacional: suporte para a constituição de PICs, Private Investment Company; conta pessoa física.

● Carteira administrada: gestão de acordo com o perfil de risco do cliente; planejamento, definição e alocação dos recursos; monitoria e aconselhamento contínuo; realização das revisões financeiras sugeridas com consulta prévia e aval do cliente.

● Fundos estruturados: estruturação de fundos exclusivos em conformidade com a necessidade específica.

● Single Family Office: variedade de produtos; investimentos estruturados de alta rentabilidade.

Genial Energy A Genial Energy é uma plataforma de energia do Grupo Genial, que apresenta três fortes áreas de atuação: comercialização de energia elétrica, consultoria energética especializada em mercado livre de energia, e geração de energia através de sua subsidiária Genial Solar.

Com ela, a Genial se posiciona como a principal instituição financeira a oferecer soluções para reduzir custos de energia dos seus clientes, somada a uma contratação de energia de fontes renováveis, o que garante sustentabilidade, estabilidade e previsibilidade para seus clientes.[15]

Genial Solar A Genial Solar é uma companhia que detém participação de usinas de minigeração distribuída de energia, focada em energia limpa e renovável de matriz exclusivamente fotovoltaica. Seu objetivo é levar para consumidores residenciais e pequenas e médias empresas uma opção de consumo de energia mais barata e de simples adesão, por meio do Sistema de Compensação de Energia Elétrica.[16]

Genial Seguros & Previdência A Genial Seguros & Previdência atua com foco na transferência de riscos para o mercado segurador e soluções em planejamento financeiro, colaborando para a execução de projetos de médio e longo prazo. É prestadora de serviços de consultoria, corretagem e regulação de sinistros, com solução dedicada à redução da exposição dos clientes aos riscos financeiros, patrimoniais e pessoais.[17]

Banco Genial O Banco Plural, novo Banco Genial, é uma instituição financeira brasileira fundada em 2009, parte do Grupo Genial. Atuando como banco múltiplo, suas principais áreas de atuação incluem operações estruturadas de financiamento, gestão de patrimônio, asset management (gerenciamento de ativos) e assessoria financeira.

Plural Gestão A Plural Gestão é uma gestora de recursos conhecida pelo mercado por sua vasta experiência em administração de patrimônio de forma consistente e segura. A gestora possui mais de R$ 45 bilhões sob gestão, distribuídos em estratégias de ações, renda fixa/crédito privado, multimercado e alternativos.

Destacou-se tendo um dos seus fundos de investimento entre os 10 mais rentáveis do ranking Valor Econômico.

Plural Securities Trata-se de uma corretora (broker-dealer) americana regulada pela SEC (Securities and Exchange Commission), FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e NFA (National Futures Association) e membro do SIPC (Securities Investor Protection Corporation) , que tem o intuito de facilitar o acesso aos mercados globais, oferecendo soluções para todos os perfis de investidor. Para orientar a tomada de decisão, são disponibilizados conteúdos (diário, semanal e mensal) aos clientes.[18]

Prêmios e Reconhecimento ● 1º banco a ser parceiro da exchange de cripto, prestando serviço de banco liquidante para as empresas.[11]

● Acionista da maior plataforma de criptomoedas do Brasil (Mercado Bitcoin).[11]

● +160 bilhões de reais em WuM+AuM & AuA.[1] [2] [3]

● +185 bilhões de reais em transações de IB.[1] [2] [3]

● +55 bilhões de reais em WuM+AuM.[1] [2] [3]

● +1 milhão em contas abertas em varejo.[1] [2] [3]

● +35 bilhões de reais de ativos sob gestão.[1] [2] [3]

● Menor latência de execução do mercado para o varejo: entre 1 e 1.5 milissegundos.[19]

● Melhor corretora para investir em ações no Guia Exame de Investimentos Pessoais 2019 (Genial Investimentos).[1] [2] [3]

● Top Gestão pela Revista Valor Investe em 2021 (Geração Futuro).[1] [2] [3]

● Melhores corretoras de Bolsa em 2020 (Genial Investimentos).[1] [2] [3]

● Prêmio Top Asset Management pelo ranking Valor 1000 em 2018 (Plural Gestão de Recursos).[1] [2] [3]