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Banco Original

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Banco Original
Banco Original
Logotipo do Banco Original
Razão social Banco Original S.A.
Empresa de capital fechado
Slogan Banco Original. Instantâneo e digital.
Atividade Serviços financeiros
Gênero Privada
Fundação março de 2011 (13 anos)
Sede São Paulo, SP, Brasil
Área(s) servida(s) Em todo o Brasil
Proprietário(s) J&F Investimentos
Presidente José Antônio Batista[1]
Produtos Banco digital, conta corrente, PF, PJ, cartão, crédito, cashback, pagamentos, investimentos, seguros
Subsidiárias PicPay (17,76%)[2]
Ativos Aumento R$ 12,7 bilhões (2019)
Lucro Baixa R$ 17,8 milhões (2019)
LAJIR Aumento R$ 408,91 milhões (2016)
Faturamento Aumento R$ 1,011 bilhão (2016)
Antecessora(s) Banco JBS
Banco Matone
Website oficial www.original.com.br

O Banco Original é uma instituição financeira brasileira controlada pela holding J&F fundada em 2011 a partir da fusão de dois bancos, o Banco JBS e o Banco Matone.[3][4][5] Além de oferecer serviços bancários para empresas, oferece serviços de um banco de varejo digitalmente.

História

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O Banco Original foi fundado em março de 2011 a partir da união do Banco JBS e Banco Matone. A instituição financeira é controlada pela holding J&F que realizou um aporte de 1,85 bilhão de reais, além de um financiamento do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para a fundação do banco.[4][6]

Inicialmente o foco de negócio do banco foi no agronegócio e no varejo.[5] Em 2013, o Banco Original expandiu suas operações para o segmento corporativo, com foco em clientes com faturamento acima de 300 milhões de reais por ano.[7][8]

Em outubro de 2013, o Banco Original ocupou o 2º lugar no quesito Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic) e o 1º lugar no quesito taxa de câmbio no ranking Top 5 do Banco Central, que avalia as instituições financeiras do Brasil.[9][10] Em 2014, O Banco Original adquiriu a banco de investimento Latin Finance Advisory & Research expandindo seus serviços para fusões e aquisições, financiamento de projetos, reestruturação e mercado de capitais.[11][12] No mesmo ano, o banco apresentou um lucro líquido de 73,19 milhões de reais, 9,4% maior comparado a 2013. A carteira de empréstimos apresentou um crescimento de 130,7% também comparada aos resultados obtidos no ano anterior.[6]

Desde o início das operações, o Banco Original não conta com agências próprias. O atendimento ao varejo era realizado através da rede de lojas Bem-vindo, adquirida na integração com o Banco Matone. A rede Bem-vindo possuía 70 lojas e 600 mil clientes ativos em 2011, quando o banco foi fundado.[5]

Até 2016, o Banco Original abriu cerca de mil contas por dia. No primeiro trimestre de 2016, os ativos já totalizavam 6,6 bilhões de reais, 2,2 bilhões de reais de patrimônio e 5.700 clientes.[13]

Banco Digital

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Em 2013, o Banco Original deu início a um projeto para se tornar o primeiro banco brasileiro 100% digital, onde não haverá agências e todos os serviços serão oferecidos por meio de aplicativos para computadores, celulares, tablets e Smart TVs. Em 2015, um novo site com a nova identidade do banco foi lançado como primeira iniciativa.[14][15]

Em março de 2016, o Original lançou sua operação de varejo 100% digital, a partir de investimentos de R$ 600 milhões iniciados cerca de três anos antes. A campanha publicitária de lançamento teve como garoto propaganda o recordista mundial de atletismo Usain Bolt. Baseada no conceito de originalidade, a campanha criada pela agência Fischer foi assinada com o slogan Você é original. Esse banco é seu. Bolt também protagonizou o lançamento do cartão Mastercard Gold 9.58 do banco, fazendo referência ao recorde mundial dos 100 metros rasos do atleta.[16][17]

O projeto foi comandado pelo idealizador do banco, Henrique Meirelles, ex-presidente do Banco Central e Ex-Ministro da Fazenda do governo Temer.[18]

Também em 2016, foi lançada uma ferramenta digital chamada Bot Original que permite interação instantânea com o público pelo Messenger do Facebook. O Bot foi desenvolvido pela área de inovação do banco e funciona como um SAC robotizado fornecendo respostas programadas sobre pagamentos, alterações cadastrais, caixa eletrônico, câmbio, cartões e cheques, conta corrente, fundos, investimentos, política e perfil institucional, programa de pontos, segurança e tarifas.[19][20][21][22]

Apesar de não possuir agências físicas para prestação dos serviços, até 2019 o Banco Original havia inaugurado 4 espaços conceito chamados “Espaço Original” com o objetivo de oferecer mais um canal de atendimento e relacionamento para seus clientes nas cidades de São Paulo, Campinas, Belo Horizonte e Rio de Janeiro.[23][24]

Em julho, o Banco Original anunciou o lançamento da plataforma Original Empresas, produto direcionado para microempreendedor individual (MEI), Empreendedor Individual (EI) e Empresa Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI), que une contas de pessoa física e pessoa jurídica em um único aplicativo e oferece maquinas de pagamento da Cielo de forma gratuita.[25] Durante a fase de pré-lançamento, 10 mil clientes aderiram ao serviço, fechando o ano de 2019 com 100 mil contas para esse público.[26][27]

Em agosto do mesmo ano, o banco lançou uma parceria com o aplicativo de finanças pessoais Guiabolso na inauguração do open banking no Brasil, sistema que dá aos clientes controle sobre seus dados bancários. O acordo permite que clientes do Original conectem suas contas ao Guiabolso automaticamente.[28][29]

Ainda no segundo semestre de 2019, o Banco Original alcançou a meta de 2.5 milhões de clientes e alcance em 100% do território nacional com clientes ativos.[30][31]

Em maio de 2020, o Banco atingiu a marca de 3,5 milhões de clientes, apontando um crescimento de 182% em sua base no acumulado de 12 meses.[32][33]

Desenvolvido pelo Banco Central (BC), o Sistema de Pagamentos Instantâneos (SPI) entrou em funcionamento em novembro de 2020. Também chamado de PIX, o sistema tem como objetivo promover inclusão, competitividade, transparência e educação no mercado financeiro. O Banco Original anunciou que clientes empreendedores não são cobrados por suas transações no PIX.[34][35]

Uso de inteligência artificial

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Em 2019, o Banco Original consolidou o uso de plataforma de inteligência artificial, em parceria com a IBM, por meio de ferramentas de “Chat Bot”. Em outubro deste ano, o Banco completou 1 milhão de atendimentos mensais via ChatBot.[36]

Também através do uso de um bot, o Banco Original recorreu novamente à inteligência artificial para a realização de intenção de cadastramento das chaves de endereçamento do PIX.[37]

Outro uso da inteligência artificial é na prevenção de fraudes. Em 2020, o banco iniciou o uso da biometria facial para validação de transações de altos valores.[38]

PicPay

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O PicPay, maior carteira digital no Brasil, também faz parte do ecossistema digital de empresas de tecnologia do banco Original. A instituição é acionista direta do PicPay desde Outubro de 2019 e, por meio de acordo de acionistas, exerce o controle societário. O PicPay conta com time de executivos e posicionamento mercadológico próprios.[39][40]

Produtos

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  • Empréstimos
  • Compra de recebíveis
  • Fianças locais e intenacionais
  • Trade finance
  • Derivativos e Câmbio
  • Operações Estruturadas
  • Investment Banking[41]

Resultados financeiros

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Ano Total de ativos Patrimônio Líquido Índice de Basileia Lucro líquido
2018[42] R$ 11,2 bilhões R$ 2,2 bilhões 13,6% R$ 2,7 milhões

Referências

  1. ↑ https://neofeed.com.br/blog/home/exclusivo-jose-antonio-batista-assume-o-banco-original-e-eduardo-chedid-o-comando-do-picpay/
  2. ↑ «Cade dá aval a negócio entre grupo J&F e fintech PicPay». Valor Econômico. 29 de julho de 2019. Consultado em 1 de março de 2020 
  3. ↑ «Conheça os 50 maiores bancos do país; Itaú e Bradesco lideram ranking». UOL. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  4. ↑ a b «Banco Original, do JBS, terá foco no agronegócio». Estadão. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  5. ↑ a b c «Dona do JBS lança Banco Original». Exame. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  6. ↑ a b «Lucro do Banco Original cresce 9,4% em 2014». Valor Econômico. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  7. ↑ «Banco Original, da J&F, entra no segmento de corporate banking». InfoMoney. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  8. ↑ «Banco Original, dos donos do JBS, amplia atuação corporativa». Exame. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  9. ↑ «Joesley, agora, só fala de Banco Original e de Henrique Meirelles». Época. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  10. ↑ «Instituições Top 5 Médio Prazo» (PDF). Banco Central do Brasil. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  11. ↑ «Banco do grupo do JBS quer crescer». Pecuaria.com. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  12. ↑ «COM CAPITAL, BANCO ORIGINAL BUSCA O VAREJO». Associação Brasileira de Bancos. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  13. ↑ «Banco Original, abre mil contas por dia, aponta BTG». InfoMoney. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  14. ↑ «PROJETO DE BANCO TOTALMENTE DIGITAL, TOCADO POR HENRIQUE MEIRELLES, COMEÇA A SAIR DO PAPEL». Época Negócios. Globo. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  15. ↑ «Brasil deve ganhar 1º banco 100% digital ainda neste ano». Bonde. Consultado em 26 de Janeiro de 2016 
  16. ↑ «Henrique Meirelles, ministro da Fazenda do governo Temer». Meio e Mensagem. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  17. ↑ «Bolt protagoniza campanha do Banco Original criada pela Fischer». Grandes nomes da propaganda. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  18. ↑ «Henrique Meirelles, ministro da Fazenda do governo Temer». G1. Consultado em 6 de Outubro de 2016 
  19. ↑ «Banco Original cria robô para interagir com clientes via Facebook». Computer World. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  20. ↑ «Banco Original lança consulta de saldo e extrato pelo Messenger do Facebook». Faixa Mobi. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  21. ↑ «Original libera APIs para integrar serviços financeiros à IoT». Computer World. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  22. ↑ «Era do Open Baking chegou». Cliente SA. Consultado em 1 de novembro de 2016 
  23. ↑ «Com 2 milhões de clientes Banco Original inaugura espaço em Campinas». Conta Corrente. 1 de setembro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  24. ↑ «Banco Original inaugura espaço a poucos metros da sede do Banco Inter». Conta Corrente. 1 de setembro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  25. ↑ Zogbi, Paula. «Banco Original lança conta digital com foco em MEI, EI e EIRELI». www.infomoney.com.br. Consultado em 4 de julho de 2019 
  26. ↑ «Banco Original lança conta digital co foco em MEI, EI e EIRELI». InfoMoney. 4 de julho de 2019. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  27. ↑ «Banco Original lança plataforma integrada para contas PF e PJ de olho em microempreendedores». IstoÉ Dinheiro. 3 de julho de 2019. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  28. ↑ «Banco Original e Guia Bolso inauguram open banking no Brasil». UOL. 19 de agosto de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  29. ↑ «Banco Original e Guia Bolso Inauguram open bank no Brasil». DCI. 19 de agosto de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  30. ↑ «Banco Original antecipa cumprimento de meta de clientes». Época Negócios. 21 de outubro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  31. ↑ «Banco Original atinge marca de 25 milhões de clientes». Money Time. 21 de outubro de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  32. ↑ «Banco Original alcança 35 milhões de clientes com ajuda da pandemia». Seu Dinheiro. 18 de maio de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  33. ↑ «Banco Original atinge 35 milhões de clientes com cash back e PMEs's». Exame. 15 de maio de 2019. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  34. ↑ «Exclusivo: Pix do Banco Central deve acabar com papel moeda». CNN Brasil. 5 de julho de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  35. ↑ «Exclusivo: Banco Original tem novo CEO». Valor Invest. 6 de outubro de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  36. ↑ «Banco Original usa IA da IBM como instrumento de alavancagem de negócios». Inforchannel. 19 de agosto de 2020. Consultado em 3 de Dezembro de 2020 
  37. ↑ «Bancos e Fintechs fazem pre cadastro para o PIX». Exame. 18 de setembro de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  38. ↑ «É o momento perfeito para qualquer investimento no Brasil». IstoÉ Dinheiro. 25 de setembro de 2020. Consultado em 11 de Dezembro de 2020 
  39. ↑ «Original cresce e vê lucro em 2021». Valor. 25 de setembro de 2020. Consultado em 10 de Dezembro de 2020 
  40. ↑ «Banco Original prevê voltar à lucratividade em 2021». Reutersl. 25 de setembro de 2020. Consultado em 10 de Dezembro de 2020 
  41. ↑ «Apresentação Institucional Banco Original» (PDF). Dezembro de 2018. Consultado em 22 de julho de 2019 
  42. ↑ «Conheça a história do Banco Original». www.original.com.br. Consultado em 22 de julho de 2019 

Ligações Externas

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